Un percorso di consulenza pensato per la tua vita, non per un prodotto

Pianificazione Finanziaria

Costruiamo insieme una strategia coerente con i tuoi obiettivi di vita — comprare casa, mandare i figli all'università, raggiungere l'indipendenza finanziaria — invece di inseguire prodotti scollegati tra loro.

Per chi è pensato: chi vuole capire dove si trova oggi, dove vuole arrivare, e con quale strategia concreta colmare la distanza.

• Mappatura completa di patrimonio, entrate, uscite e obiettivi
• Costruzione di un piano finanziario personalizzato e scritto
• Verifica periodica e aggiornamento della strategia nel tempo

Analisi di Portafoglio Gratuita

Prima di proporti qualunque cosa, guardiamo insieme cosa hai già: fondi, polizze, conti, titoli. Una fotografia chiara di come sono investiti oggi i tuoi risparmi, senza impegno e senza costi.

Non lavoro a provvigione, ma questo non significa che i tuoi investimenti siano gratuiti: fondi ed ETF hanno un costo di gestione (il TER) che pagano tutti, a prescindere dal consulente. Questa analisi serve proprio a rendere quel costo visibile, invece di lasciarlo nascosto in un documento che quasi nessuno legge.

Per chi è pensato: chi ha investimenti sparsi tra più istituti e non ha mai avuto una visione d'insieme onesta.

• Raccolta e lettura dei documenti informativi (KID/KIID) dei prodotti in portafoglio
• Stima dei costi di gestione (TER) e di collocamento che stai pagando oggi
• Individuazione di eventuali costi ricorrenti o duplicati tra prodotti simili
• Valutazione della coerenza tra rischio del portafoglio e tua reale tolleranza al rischio

Previdenza e Pensione

Capire oggi quanto sarà la tua pensione pubblica futura, e quanto potrebbe convenirti integrarla, è una delle decisioni finanziarie più sottovalutate. Analizziamo la tua posizione contributiva e le soluzioni di previdenza integrativa più adatte.

Per chi è pensato: lavoratori dipendenti, autonomi e professionisti che vogliono pianificare per tempo il proprio tenore di vita da pensionati.

• Stima della pensione pubblica futura in base alla tua posizione contributiva
• Valutazione dei fondi pensione negoziali, aperti e dei PIP disponibili
• Confronto costi, rendimenti attesi e vantaggi fiscali della previdenza integrativa

Revisione Assicurativa

Molte polizze vengono sottoscritte una volta e mai più riviste. Analizziamo le coperture che hai già — vita, infortuni, invalidità, protezione del reddito — per capire cosa ti serve davvero e dove stai pagando per garanzie inutili o duplicate.

Per chi è pensato: chi ha una o più polizze attive e non ha mai avuto una lettura indipendente di cosa coprono davvero.

• Analisi delle polizze esistenti e dei relativi costi
• Individuazione di coperture mancanti o sovrapposte
• Indicazioni indipendenti su come colmare eventuali lacune di protezione

Pianificazione Successoria

Passare il patrimonio a chi ami senza lasciare conflitti, sprechi fiscali o incertezze richiede scelte fatte per tempo. La pianificazione successoria organizza oggi, con lucidità, decisioni che altrimenti rischiano di essere prese sotto pressione, in un momento già difficile per la tua famiglia.

Per chi è pensato: chi vuole organizzare per tempo il passaggio generazionale del proprio patrimonio, tutelando la famiglia e riducendo il rischio di conflitti tra eredi.

• Analisi della situazione patrimoniale e familiare attuale
• Valutazione degli strumenti più adatti alla tua situazione (polizze vita, fondi con beneficiario designato, donazioni, testamento)
• Indicazioni per ridurre l'impatto fiscale del passaggio generazionale
• Coordinamento con notaio e commercialista per l'attuazione delle scelte, quando necessario

Lezioni Individuali sugli Strumenti Finanziari

Vuoi capire davvero come funzionano ETF, fondi comuni, obbligazioni, derivati o opzioni, senza il gergo tecnico che spesso li fa sembrare più complicati di quello che sono? In sessioni individuali, uno a uno, ti spiego il funzionamento degli strumenti che ti interessano e i rischi reali che comportano.

Questo è un servizio di formazione, non di consulenza personalizzata: l'obiettivo è che tu impari a leggere e valutare uno strumento con le tue gambe, non che io ti dica cosa comprare.

Per chi è pensato: chi vuole imparare a valutare da solo gli strumenti finanziari prima di decidere se investire, senza per forza avviare un percorso di consulenza completo.

• Sessioni individuali online, sugli argomenti e sugli strumenti che ti interessano
• Spiegazione pratica di come funzionano ETF, fondi, obbligazioni, derivati e opzioni
• Lettura guidata di un KID/KIID o di un prospetto, se hai un prodotto specifico da capire
• Nessuna raccomandazione di acquisto: qui l'obiettivo è che tu impari, non che segui un consiglio